网络投资不可信 高额回报需警惕——中国银行遵义分行营业部成功堵截一起电信网络诈骗

10月12日客户张某神色匆匆地来到遵义分行营业部，径直朝着综合服务经理走去，焦急地表示想要查询一张卡号为“622760979847……”的银行卡是否存在。当工作人员询问这张卡的卡主信息来源时，客户张某却称并不清楚。这一回答立刻引起工作人员的警觉，要查询银行卡的相关信息，却不知道卡的来源，这是极不符合常理的，于是马上将情况汇报给内控副行长。

内控副行长经过进一步的沟通后了解到，客户张某经朋友介绍下载了一个名为“两重两新”的APP，进入该APP后，按照指示，张某把它分享给了自己的9位亲朋好友，随后便获取了20万的虚拟启动资金。在过去将近一个星期的时间里，张某一直在这个APP上做任务，总共赚取了70多万的佣金可供提取，但需先充值798元，对方声称收到充值款后将会邮寄一张卡号为“622760979847……”的银行卡给张某，并且这70万佣金只能通过这张银行卡提取。张某称，他知晓已经有5位朋友收到了“两重两新”APP的寄卡通知，于是，作为介绍人的张某便抱着试一试的心态，前来我行准备办理汇款业务。

内控副行长意识到这可能是一起电信网络诈骗事件，随即将情况上报到保卫条线。保卫条线经理接到报告后迅速响应，到达营业部后，依据相关案例，耐心地向客户张某讲解，指出这种先让用户投入少量资金、承诺高额回报却又存在诸多不合理之处（例如充值领卡以获取巨额收益）的情况就是常见的网络诈骗手段之一，并且劝告客户让他抓紧时间联系他所分享过此APP的亲朋好友，将“两重两新”APP属于诈骗软件的情况告知他们，劝解他们立即停止汇款，避免上当受骗。

最终，在我行工作人员的耐心劝解下，客户张某逐渐意识到事情的危险性，放弃了汇款，并且当场联系那些他曾分享过“两重两新”APP的亲朋好友，告知他们该APP为诈骗软件这一情况，成功阻止了更多亲朋上当受骗。

本次堵截成功后，保卫条线工作人员丝毫没有放松警惕，立即将这一情况上报给了红花岗区反诈中心。我行通过成功堵截这起诈骗案例，不但保护了客户的资金安全，还为防范电信网络金融诈骗积累了更多的经验。事后，我行对此次诈骗事件进行了复盘总结，将相关诈骗手段、话术等信息通报全辖各个网点进行学习，同时，借助线上线下多种渠道向广大市民加强反诈宣传，提醒市民提高警惕，一旦遇到类似情况，应及时寻求警方或者金融机构专业工作人员的帮助，避免落入不法分子的圈套。