石莲支行成功阻断一笔可疑现金支取

“你好，我咨询一下能在你们这里取钱吗？”2024 年 7 月20日下午10 时30分左右，异地客户黄某波来到柜台询问道。经沟通了解，客户需支取现金3.3万元，正常情况下，客户在不支取5万元以上大额现金的情况下，不会问能不能支取这样的问题。柜台随即对该客户的异常情况产生了警惕。出于反洗钱工作的敏感性，运营主管随即查询了客户账户流水，经认真核实，该客户近一年的交易极少出现1万元以上的现金资金需求。通过对该客户流水进一步分析发现，在 2024年7月19 日至2024 年7月20 日期间，该账户发生9.1万元的收支交易，且交易金额、交易频率及交易对手明显异常。运营主管询问客户的职业与近期资金来源，客户告知在海南打工，但一笔资金2.2万的转账却是由齐鲁银行股份有限公司济南济阳支行转入，一笔3.3万资金由成都农村商业银行股份有限公司总行营业部转入，两地距离较远与客户务工地不一致，且客户无法提供佐证资料。询问客户当日取现的用途为购牛，但在详细的询问中，客户回答不知道购买谁家的牛，说别人介绍的，问询介绍人是谁，却说不知道对方姓名，前后语言逻辑冲突，且老看手机回答问题，主管立即察觉事有蹊跷，安抚客户情绪的同时，给客户讲解出租、出借银行卡或替他人取现的法律后果后。为不影响其余客户正常办理业务，运营主管让客户黄某波现场电话联系下对方，网点在核实对方姓名和现金用途真实性后，会立即取现给客户。客户听后，迟疑了一下说：“我去叫介绍人一起来”，就匆匆离开网点。客户匆匆离开后运营主管更觉可疑，立即在系统里做了涉诈信息共享，联系开户网点运营主管并请求协助，在得知客户不在养牛和做贩牛生意后，立即向当地派出所报案，并请求开户网点协助做非柜限制。次日当地派出所反馈信息，该卡涉嫌电信诈骗已被立案侦查，卡中余额3.3万元已被公安机关冻结，案件正在进一步侦破中。

金融机构是阻断洗钱、电诈的重要环节，工作人员只有时刻保持警惕性、警觉性，才能有效遏制金融犯罪行为，最大程度保护人民财产安全，维护金融和社会环境的稳定，这是作为金融人的使命，更是时代的勋章。