斩断男子网恋心魔 守护客户资金安全——中国银行遵义分行人民路支行成功阻截一起网络诈骗

5月4日，一名中年男性客户来到中国银行遵义市人民路支行，要求办理一笔5000元的转账汇款业务。人民路支行助理综服经理按反诈骗流程了解客户汇款目的及用途时，客户支支吾吾、犹犹豫豫表示与收款人是通过网络交友平台认识，这引起了工作人员的警惕，便立即将可疑情况汇报给内控副行长。

支行内控副行长接到汇报迅速启动应急预案，对客户汇款目的及相关情况进行了详细了解，得知该客户在某婚恋网站上结识了一位女子，自称是国外退伍军人子女，拥有高达四千万美元的现金资产，并将照有大量美元的图片发给客户以此来证明自己的可信度。随着交往的深入，两人关系逐渐升温，最终发展成恋爱关系。最近该女子向客户表示准备回国居住，因现金不能过境只能邮寄回国，所以打算将四千万美元现金邮寄给客户，但需客户先给她汇去5000元邮寄费。 

倾听完客户讲述，在征得同意后，内控副行长查看了该客户与网恋女子的聊天记录。根据平时学习的防控电信网络诈骗相关知识，凭借丰富的反诈经验，她判断这是一起称之为“杀猪盘”的网恋诈骗，并立即向客户进行风险提示，劝阻其终止转账。客户虽然答应终止转账，却不愿删除诈骗分子的联系方式，更不愿承认自己上当受骗，由此可见诈骗分子对受害人采取的诈骗手段极具迷惑性。但魔高一尺，道高一丈，本着客户利益至上的原则，助理综服经理继续耐心规劝客户，并指导客户对其提供的美元图片进行甄别，帮助客户识别图片伪造之处，并进一步启发客户思考——若对方真的拥有四千万美元的现金，为何还需要你不远万里给他汇款呢？经过助理综服经理的悉心分析和心理疏导，客户方才如梦初醒、幡然醒悟，意识到自己并非邂逅了一段真挚的恋情，而是不幸陷入一场精心策划的骗局之中，终于下定决心彻底删除了与诈骗分子之间的所有联系方式，彻底切断了与这场骗局的一切关联。

“杀猪盘”诈骗防不慎防，我们将持续本着从客户利益出发的原则，从细节着手，不放过任何可疑之处，将诈骗扼杀在萌芽状态，守护好客户的“钱袋子”。