余庆农商银行成功拦截一起电信诈骗挽回客户损失百万元

近日，余庆农商银行西城支行成功堵截一起单位客户电信诈骗案件，成功避免客户上百万元大额资金损失，用实际行动保护了消费者的资金安全。

5月11日，公司客户的财务人员来到我行柜台要求办理转账汇款业务，称公司谈了一笔134万元的业务，对方已将款项汇入公司账户，且提供了对方的转账记录，前来查账的财务人员提供了本人身份证，公司预留印鉴章，营业执照等资料。

基于支行经办人员日常对该企业的走访了解，知晓该公司业务几乎都是利用网银办理，偶尔只有公司负责人会亲自过来办理部分业务，秉承着为客户资金负责的原则，我行工作人员随即电话向该公司负责人核实，称该人员确实为公司的财务，但对其前来办理的业务并不知情。我行工作人员就此情况向办理业务的财务人员详细说明以后，让其跟老板再次核实。该公司财务人员与法人电话沟通后，神情慌张的对我支行工作人员说：“能不能马上帮我把公司账户冻结，我好像被骗了，我现在很担心钱会被对方转走，我提供了我们公司的具体信息给对方。”我行工作人员安抚了客户情绪后，她说明了事情的原委。她说道：“平时我跟我们老板都是QQ联系，为了方便工作，老板都会建立一个新的QQ工作群，这次也是建立了一个群，然后在群里谈了这项业务，我就提供了我们公司的账户，户名，地址给对方，对方连转账的截图都发给我了，我就来你们网点转账汇货款出去，刚刚电话跟我们老板沟通说根本没有建立过QQ群也没有这项业务。”听了财务人员的这番言辞，支行员工更加肯定该客户是被诈骗了。在确定了该公司账户的安全后，我们再次联系了该公司法人，说明了这件事情的经过，并向其宣传了反电信诈骗的相关知识，告知他对于层出不穷的新型电信诈骗方式，一定要时刻警惕，遇见资金问题一定要先核实事情的真实性，切勿盲目转账。该法人当即表示：“多亏有你们农商银行，不然我们要被骗一百多万啊，回头我马上向员工宣讲反电信网络诈骗的知识。”

余庆农商银行不断强化员工防范电信网络诈骗培训，增强员工识别与防范电信网络诈骗的能力，严格落实持续做好客户身份识别和日常账户管理的相关要求，切实保护了人民群众的财产安全，守好了群众的“钱袋子”。