农行遵义分行营业部“四措施”开展断卡行动

认真贯彻落实遵义市打击治理电信网络新型违法犯罪领导小组办公室2021年12月14日下发的《关于强化银行卡管控治理工作的通知》以及上级行相关会议精神，1月20日，农行遵义分行营业部召开“断卡行动”专题会，会议由该行主要负责人主持，全体员工参加。

会议传达了《关于强化银行卡管控治理工作的通知》及市分行19日“断卡”行动工作会议精神，并就存量涉案账户进行梳理，认真分析原因，结合自身工作实际，提出了4项工作措施：

加强宣传教育、筑牢思想防线。一是开展防范电信网络诈骗知识的宣传培训，提升内部员工自我防范意识，要求全行认真学习领会和贯彻落实《关于强化银行卡管控治理工作的通知》以及市分行工作会议精神。二是组织人员进社区、进学校、进商圈、进企业，通过发放宣传折页、贴海报、挂横幅以及厅堂口头宣传等方式开展多元化的宣传活动，让广大客户都明白“断卡”行动工作的紧迫性和重要性，自觉抵制违法行为，不断增强全民风险防范意识和风险防范能力。

认真履职尽责、严把开户准入。全行持续加强个人结算账户的开户服务工作，规范个人客户开户资料，认真落实开户环节身份识别工作，做好新开个人结算账户的管控工作，有效防范倒卖银行账户情况的发生。同时针对异地高校毕业生、农民工、老年人等特殊群体，不得搞“一刀切”拒绝开户、要求客户提供辅助身份证明材料、向客户提出不合理或超过必要限度的身份核实要求等，合理把握管控尺度。

做好账户清理，有限防范风险。一是做好存量个人银行账户清理管控。即日起，全面开展对开户之日起3个月内无交易记录的账户和超过半年未发生交易且账户余额在100元以下账户进行清理，一律按照相关规定采取合理有效防控措施。二是做好新开账户的清理工作。即日起对2021年12月20日后新开的账户进行全面清查，发现问题及时采取管控措施，有效防范涉案风险。

从严监督问责、全面压实责任。制定涉案账户管理负向考核办法，明确规定：即日起新开卡涉案账户凡经市分行“断卡”行动领导小组认定为有责的，将从严追究问责。