防范印章风险 从我们做起

随着遵义分行“警示教育在心间 合规价值我来说”活动的开展，工行遵义分行办公室结合本专业特点组织学习了印章风险案例：许某是某金融机构工作人员，利用其职务之便，私自使用单位印章并以单位的名义与赵某签订借贷协议，单位发现后立刻报警，许某被提起公诉，并被判处有期徒刑三年。

我们如何看？

印章是企业作为法人主体具有公信力的凭证，是各级机构合法性、权威性的标志，直接代表各级机构的权力和责任，因此，加强印章管理，做好印章风险防控工作尤为重要。

在上述案例中，许某作为金融机构工作人员，私自用单位印章并以单位的名义与他人签订了借贷协议，暴露出许某工作单位印章管理规定执行不到位、警示教育不到位以及日常监督不到位等等问题。在印章管理办法中，印章管理及使用要坚持“有效制衡”原则，即在保管、使用、封存、废止、销毁等各环节，实施有效监督制衡，强化风险防控，且必须实施双人管章、双人签批、双人用印。正是因为许某单位印章管理未能有效制衡，许某才可以利用职务之便私自使用单位印章，对单位造成不良影响，最终走上违法之路。

我们该怎么做？

一、强化管理培训，提高风险防控能力。通过定期、不定期的内控案例警示学习，不难发现，部分岗位及专业条线之所以产生风险事件，是由于专业知识掌握不扎实、风险点梳理不细致、风险意识较为薄弱等原因造成的。对于新上岗人员，要开展印章管理人员的岗前培训，建立印章管理人员登记备案制度，对印章管理人员实行动态管理，加大印章管理后备人员的培训力度，防止因印章管理人员岗位轮换导致新上岗人员无证上岗现象的发生。通过培训增强对印章管理重要性的认识，提高对印章制发、保管、使用、销毁等各个环节的风险控制能力；强调合规使用各类印章的重要性，增强员工风险意识和责任意识，提高操作风险防控能力。

二、强化监督检查，为工作开展保驾护航。在日常印章工作中，通过每季检查发现部分人员存在制度执行不严格、打擦边球的情况，导致在一定程度上存在风险隐患。作为印章管理部门，我们要严格按照总、省分行检查频率和要求，从印章管理的多个环节入手，加大对印章管理情况的监督检查，拓展检查深度和覆盖面，尤其注重一级支行对外可能产生权利义务关系的文件情况。做好关键岗位定期轮岗制度的监督，用印员、监印员定期轮岗，每5年至少轮岗一次，且连续离岗时间不少于1年，杜绝员工长时间在同一岗位，导致隐性风险发生。

三、强化警示教育，净化印章队伍风气。近年来，银行职业犯罪之所以呈上升趋势,原因之一是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了人才队伍的思想建设,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。我们要把警示教育活动安排在日常，抓在平常，做在经常，通过定期组织学习本专业各项工作的风险案例、分析风险点，警示全员牢记心间，坚定信念，杜绝精神上缺“钙”，不断织密内控网，查错纠错，把风险隐患消灭在萌芽状态，营造风清气正的办公环境。

合规内控、防范风险观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个准则，它像一盏红绿灯一样，我们遵守交通规则，它就能保护我们的安全。在日常工作中，我们就应该将合规文化、合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，严格规范操作，踏踏实实地从每一项具体工作做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，从而杜绝风险事件发生。