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湄潭农商银行步行街分理处成功堵截一例假证骗贷

阅读次数:1364来源:湄潭农商银行  作者:王兴平  2021年7月22日

2021年7月20日上午11时许,湄潭农商银行步行街分理处客户经理接到客户杨某办理贷款的申请,杨某提供了本人身份证件及房产证申请办理便民快贷5万元。在客户经理审查贷款资料时发现房产证有些异常,便将该证件交分理处主任审核。分理处主任通过贵州省不动产登记中心微信公众号进行查询,发现该房产证确属假证。为防止杨某发觉异常逃跑,分理处主任一边和客户周旋分散他的注意力,一边向当地公安机关报警。在接到报警后,公安机关工作人员很快到达步行街分理处并开展调查,经现场调查核实,客户杨某涉嫌使用伪造国家机关证件的违法行为,当场被公安机关带走并将处以五日以上十日以下行政拘留处罚。

严格执行贷款三查,是防范贷款风险最基本的要求,识别资料真假的手段有很多,可以实地调查、要求客户登录“多彩宝”查询、请相关机构协助查询等,但前提是工作人员必须具有较强的风险防范意识和坚守岗位职责的责任心。步行街分理处正是秉承尽职履责的态度,认真审核客户提供的资料,并严格执行交叉验证,才让不法分子无可乘之机。

在如今市场经济低迷的大环境下,在我行大零售业务营销如火如荼之际,难免会有很多人为获取信贷资金铤而走险。相关工作人员必须坚持严格审核、多方查询验证,才能确保信贷资金的安全性,守住风险防控的底线。