遵义汇川黔兴村镇银行组织举办“断卡及防范电信网络诈骗”主题培训

电信网络诈骗不断翻新花样，屡禁不止，许多不法分子在利益驱使下大量开立、买卖账户用于电信网络诈骗、跨境赌博违法犯罪等活动，账户风险防范工作形势十分严峻。在这样一种形势下，为有效提高营业机构柜面员工对电信网络诈骗案件防范意识和技能，在源头上提高控制可疑开户的甄别能力。4月28日下午，遵义汇川黔兴村镇银行组织举办了以“断卡及防范电信网络诈骗”为主题的培训学习，各机构分管负责人、全行柜员20余人参加学习。

此次培训内容围绕电信网络诈骗外部风险形势、涉案账户特征变化、监管要求、涉案账户治理思路、典型案例解析等方面展开。着重从可疑账户开户环节和交易环节的主要特征进行分析，结合实际工作中遇到、目前网络报道的典型案例与参培员工分享。提醒营业机构柜面人员在办理开户及转账等业务时注意察言观色，时刻保持警惕，及时识别和防范风险，遇到可疑的人和可疑的业务审慎办理。在办理开户业务存在异常情形，必要应拒绝开户。通过本次培训，进一步提高了遵义汇川黔兴村镇银行柜面员工对电信网络诈骗的防范意识，强化了在源头如何控制好可疑账户的认识。培训结束后，与会18人接受了随堂测试，平均成绩95.83分。

培训结束后，遵义汇川黔兴村镇银行财务部总经理杨泽刚对如何加强账户管理工作提出工作要求。一是强化风险防控意识，落实主体责任。各机构要树立全民反诈意识，充分认识电信网络新型违法犯罪就发生在身边，按照“谁的客户（账户）谁负责”原则，严格落实个人银行账户实名制管理规定，做好客户尽职调查和账户风险把控，特别要提高对外省户籍人员集中开户、无合理理由开户等异常特征的敏锐度，不断强化风险防控意识。二是加强管控，提升账户质量。各机构应加强账户开立管控、监测和事后倒查。对新开户客户和存量客户每季进行排查，并结合公安机关提供涉案账户线索，建立内部信息共享机制，从账户管理、贷款业务、商户管理等全面开展核实倒查、拓展排查。并充分利用反洗钱监测分析系统，对异常账户加大监测、管控及时上报措施。针对存在问题及时研究整改，建立健全并落实长效追责问责机制，不断提升账户质量。

通过这次培训，使遵义汇川黔兴村镇银行员工对反电信网络诈骗有了更进一步的认识，了解了开卡业务合规操作细节，为做好今后的工作，守好金融防线第一道关卡打下了良好的基础。