严格尽职调查 防范金融风险

近日，建行遵义香港路支行成功堵截了一起虚假开立对公存款账户事件，有效防范了案件风险。

2019年12月17日14:00时许，贵州咏姣玉科技有限公司法人代表焦某持身份证、营业执照等开户资料到建行遵义市香港路支行要求开立基本存款账户。产品销售经理周绿梅按规定接待客户后，对客户开户资料进行逐一审核并要求客户出示经营场所照片进一步核实开户真实性。从客户提供的照片中发现该公司挂牌有明细P图痕迹，随即叫来客户经理许汝婧对该企业进行尽职调查。客户经理首先对公司经营地址、经营范围等基本情况进行了问询与了解，焦某基本能够清楚表述且表情镇定，但当询问到公司股东时，焦某开始神情闪烁、含糊其辞，更把何姓股东说成李姓。工作人员发现了不对劲并要求焦某提供股东手机号码对开户意愿进行核实，通过拨打焦某提供的股东电话号码发现：何某身份证上地址为陕西省，电话那头却是一口流利的遵义口音，且在问询到出生年月等关键信息时多次以信号不好等原因挂断电话后重新回复。工作人员立即将情况向营运主管进行报告并当即拒绝为焦某办理开户，焦某见情况不对，匆忙离开了网点。

银行账户是资金的入口和出口，一切社会资金的运转都以银行账户为依托，银行开户管理是防范金融体系被不法分子用于转移非法资金的第一道防线。此次成功堵截虚假开户事件，主要得益于建行日常认真组织学习相关制度文件，员工防范风险意识较强，在业务办理过程中严格遵守账户开立相关规定，按照业务流程履行尽职调查，杜绝了虚假开户事件的发生，消除了风险隐患。此次事件也使我行员工更加认识到开立账户前进行尽职调查的重要性和必要性，因此，在为客户开立银行存款账户时，要时刻牢记：两加强、两不减，在服务好客户的同时，做好尽职调查，加强风险防范。