红花岗农商银行积极推进第三方机构开展洗钱和恐怖融资风险评估

为筑牢洗钱风险防线、提高反洗钱管理水平、预防洗钱行为发生添加安全之锁，根据遵义中支2019年反洗钱工作会议精神，红花岗农商银行聘请浙江大华会计师事务所开展洗钱和恐怖融资风险评估，对全行业务进行反洗钱工作专项“体检”。

评估内容围绕固有风险和控制措施两项内容展开。风险评估组工作人员根据红花岗农商银行核心系统、信贷系统、反洗钱系统收集客户风险特性、业务类型特征等具体信息，查找本地区政府、金融机构相关报告及文件了解遵义市所处市场环境。通过使用计算机对交易数据多样化分析、不同角度对客户留存信息进行统计分析、将银行情况与所在地整体情况进行比对分析等方式全面分析固有风险。采用资料审查、谈话询问、现场检查等方式，按照最新的监管要求对红花岗农商银行反洗钱管理策略和框架、风险识别和控制、内部机制建设等进行检查，检查覆盖了组织架构、制度建设、宣传培训情况、会议情况、自查自评估情况、员工及高管考核、客户识别、风险等级划分、大额和可疑交易报告、反洗钱平台运行等各角度的工作，全面审查了红花岗农商银行反洗钱控制措施成效和存在的问题。开展评估工作人员对红花岗农商银行反洗钱工作进行了客观公正的评价，同时提出了宝贵的建议。

通过固有风险和控制措施综合评价，红花岗农商银行反洗钱风险在合理范围内，但也存在一些不同程度的风险与缺陷。红花岗农商银行高度重视此次评估中发现的固有风险及控制缺陷，将日常操作问题整理汇总并下达整改任务至责任部门，建立责任持续监督管理机制确保后续整改顺利推进；针对检查发现的系统缺陷拟提交问题清单至省联社科技部门并根据评估工作人员的建议向科技人员提出系统修改方向；按照监管机构最新文件的要求，及时优化改善反洗钱组织架构、更新反洗钱相关工作制度；第一时间将评估情况转发至各部门、分支机构，计划组织集体学习先进的反洗钱工作经验，共同交流研判风险成因，加强各部门、分支机构间的动态联系。

本次聘请外部机构开展风险评估，经过 “从头到脚”“从内到外”的检查，把清了命脉，找准了问题，提出宝贵的工作建议，为红花岗农商银行下一步如何做好反洗钱工作指出了方向，为进一步提高全行反洗钱工作质效奠定了基础，切实提升了洗钱风险防范水平。

本次评估工作同时得到了人民银行遵义市中心支行的关心和支持，评估组进场后，遵义中支反洗钱科领导和同志亲临现场指导，详细了解风险评估工作的内容和方式，关注红花岗农商银行通过评估后取得的收获和帮助，对如何进一步提高反洗钱管理和实务能力提出指导意见。