余庆农商银行完成第一阶段市场乱象排查工作

为了深入贯彻落实党的十九大精神、中央经济工作会议和全国金融工作会议精神，防范和化解金融风险，规范银行业经营行为，维护金融秩序，根据《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》（银监发〔2018〕4号）、《贵州银监局关于<转发中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知>的通知》（遵银监发〔2018〕4号）文件要求，我行进行了分工协作，在4月底基本完成了第一阶段市场乱象排查的工作。

我行根据工作安排，在此次自查中，把任务落实到责任领导、责部门和责任人，涉及 “未经审批设立机构并展业”等相关内容的，由办公室牵头排查；涉及“履职与考核考评”、“从业资质”、“员工管理不到位”等相关内容由人力资源部牵头排查；涉及 “违反信贷政策、”“违反房地产行业政策”、“表外业务”、“违规开展合作业务”、“不当收费”、“不当销售”、“违规向关系人员输送利益”“违规开展存贷业务”、“违规开展票据业务”、“业务经营方面”等相关内容的，由业务发展部牵头排查；涉及“股东与股权”、“违规开展同业业务”、“违规开展理财业务”、“向股东利益输送”、“内控管理不到位”等相关内容的，由财务统计部牵头排查；涉及“违规掩盖或处置不良资产”、“案件查处不到位”、“信息管理”等相关内容的，由合规风险部牵头排查。并要求各支行对正常贷款自查80笔和不良贷款全部自查。在此次自查中，未发现有较大或较严重的问题，但存在业务办理过程中操作不规范的现象。主要存在：一是员工风险意识不强，管理较为薄弱，相关制度学习不够；二是内控管理薄弱，员工会计基础知识欠缺。三是员工责任心不强，相互间的监督管理不到位，执行力有待提高。

下一步我们将针对本次排查存在的问题，并认真分析问题的成因，及时整改，规范业务操作；建立问题库台账、督促整改落实，杜绝各类问题屡查屡犯的现象，推进合规机制建设，督促各项业务规范发展；加强内控管理，督促各部门按业务条线做好各类风险排查，深挖问题根源和症疾所在，有针对性地开展整治活动，严防案件风险隐患；制定合理有效的培训计划，提升员工的业务水平。