红花岗联社全面完成客户洗钱风险等级分类工作

根据省联社的具体要求，全省农信社系统所有的营业机构，必须在2015年11月25日前完成客户洗钱风险等级分类工作,在这时间紧(仅25天)、工作量大(全区共有存量客户360740户)、任务重的情况下，我区联社采取以下措施，在省联社规定的时间内，全面完成了客户洗钱风险等级分类工作。

一是加强组织领导。成立以联社主要领导任组长、分管领导任副组长，联社相关部门、各营业机构负责人为成员的红花岗联社客户洗钱风险等级分类工作领导小组，领导小组下设办公室在联社财务会计信息统计部，明确专人负责现场与非现场的指导、督促等相关工作;二是确保分类标准及分类工作有序开展。制定了《遵义市红花岗区农村信用合作联社反洗钱客户风险等级分类管理办法》及《遵义市红花岗区农村信用合作联社客户洗钱风险等级分类工作实施方案》;三是领导高度重视。由分管领导牵头，组织领导小组成员机构负责人召开三次专题会议，要求各营业机构将分类工作落实到每位员工,实施全员参与，合理安排时间，加班加点，保质保量完成分类工作，同时强调，各营业机构在分类过程中，必须按照人民银行、省联社、区联社的相关要求和规定准确分类;四是加大考核及处罚力度。并将此项工作纳入11月份绩效工资考核，同时，在联社按规定时间内未完成的，对机构负责人、责任人给予经济处罚;五是加大培训。联社采取以会代训和专题培训的方式，分别对全区员工进行两次培训;六是及时通报。联社每5天对全区分类工作进度情况进行一次通报，并对未按进度完成的机构进行提示和督促;七是建立约见谈话机制。联社规定，从2015年11月20日起，对完成进度缓慢的机构负责人，由分管领导约见负责人谈话;八是切实做好等级分类的后续管理工作。要求各营业机构必须实行动态追踪管理，实时调整风险等级，对高风险等级客户的审核期限不得超过半年;对中风险等级客户的审核期限不得超出一年;对低风险等级客户的审核期限不得超出两年;对新发生的客户，实时进行风险等级分类工作。