反洗钱工作的意义及洗钱给社会带来的危害

首先，我们要知道什么是洗钱：洗钱是通过各种手段掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得收益及非法资金来源。通俗地说：就是将脏钱(dirty money）或黑钱通过漂洗之后，在形式上变成合法化的行为。

一旦这些脏钱(dirty money）、黑钱流入社会，将给社会带来哪些危害：洗钱活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁，而且还助长新犯罪的滋生。在我国新经济快速发展，国内经济与世界经济日益融合，经济犯罪集团化、犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下，将会严重扭曲正常的经济秩序和金融体系，严重损坏金融机构的声誉，严重腐蚀公众道德，成为现代社会的一大“毒瘤”。

金融机构承担着为社会成员、组织机构、人员存储、资金往来、资金结算等管理职责。客观上也成为一些不法机构或不法人员交易、转移、转换其犯罪所得及其收益，即洗钱的一个渠道。面对国际洗钱活动日益猖獗，规模和危害逐渐扩大。中国政府积极采取行动，于2004年构建了反洗钱工作部际联席会议制度，2006年颁发了《中华人民共和国反洗钱法》。2007年正式成为西方七国集团首脑会议决定成立的金融行动特别工作组(FAATF)成员，将我国反洗钱工作纳入国际化、法制化、专业化、常态化的轨道。