浅析如何推进案防长效机制建设

为进一步提高案防工作水平，及早防范和化解案件风险。根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》（银监办发〔2013〕257号）、《省联社案件防控管理暂行办法》（黔农信办发〔2014〕232号）等文件精神，赤水联社案防工作移交到合规风险部门牵头组织实施，各部门、各条线对本机构案防工作负责，促使了案防关口的前移，在案防新形势要求下，如何推进案防长效机制建设？成为我们迫切、必须要思考的问题。结合今年来我联社案件风险防控工作，从以下方面谈谈如何推进案防长效机制建设的粗浅看法。

一、全员高度重视案防工作

（一）联社加强对案防工作的重视，把案防工作作为经营管理战略的重要组成和联社的重点工作进行规划、安排，充分认识当前严峻的案防形势，提高危机意识，重视案防工作。正确处理好业务发展与案件防控的关系，做到两手抓、两手硬，将合规管理与案件防控作为健康发展的战略保障。

（二）提高各部门（机构）对案防工作的重视，建立科学有效的案防绩效考核制度，并认真贯彻执行。将各部门（机构）案防工作计划拟定与执行、案件风险排查实施、整改质效、案发情况（重大风险事件）以及责任追究等纳入履职考核，确保各部门（机构）对案防工作的重视与执行。

（三）提升员工对案防工作的重视，引导员工树立正确的风险意识、案防意识，提升员工对案防工作的重视，将员工违规行为与处罚纳入到员工管理与绩效考核中，并作为员工提拔晋升的重要依据。案防工作与每一位员工息息相关，员工既是案防工作的执行者，也是案防工作的收益者，合规就会带来有形、无形、短期、长期的收益，反之，违规必然会带来有形、无形、短期、长期的影响和损失。你怎么对待工作，工作就会怎么对待你，这正是马克思主义哲学的因果联系观点。

二、建立有效的案防绩效考核制度

提高案件防控与风险管理在绩效考核中的权重，各部门、条线将案防工作计划拟定与执行、案件风险排查实施情况、问题整改质效、案防培训、案防资料报送、案防资料档案管理、案发情况（重大风险事件）、案防工作质量控制与评价以及责任追究等细化纳入到年度综合考核暨年度案防绩效考核。以不断提高各部门（机构）、各员工对案防工作的重视与执行，不断推进案防长效机制建设。

三、加强员工管理与培训

一是加强部门（机构）负责人的培训，进一步提升案防意识，提高识别、防范和控制风险的技能，提高审慎经营和风险管理的能力。二是加强员工岗位培训，加强员工思想引导，思想到位保证员工自己不出问题；加强合规操作培训，合规操作到位保护自己，不被他人利用和牵连，不予不法分子可趁之机。三是加强案防、内审、事后监督人员培训，进一步提高发现风险、分析风险、防控风险的技能，提升查案、办案水平。

四、建立案防及全面风险排查体系，以查促防

（一）合规风险部门根据年度案件风险排查计划、各条线风险状况拟定专项或全面的排查方案对辖内各部门、条线进行专项或全面的风险排查；并督促、检查、汇总各部门案件风险排查工作情况；深入分析案件风险排查中发现的问题，根据排查发现的风险点进行风险提示；监督、检查案件风险问题整改和责任追究情况，确保整改和问责到位。

（二）各部门、条线按季开展案件风险排查工作，排查覆盖全部业务领域、重点管理环节和员工异常行为等方面。各部门、条线对本部门自查、辖内网点排查在全年范围内全覆盖，结合风险状况、案防形势以及监管机构要求，适时提高案件风险排查的频率和扩大排查网点的范围。

（三）稽核部门负责监督案件风险排查工作，并对本机构内控和案防制度执行情况进行审核和评价，向联社理事会、高级管理层报告。

五、确保整改质效

（一）整治屡查屡犯，开展员工违规处罚登记，建立“灰名单”制度，对屡查屡犯行为加重、加倍处罚，并进行约见谈话，对屡查屡犯建立学习考试制度。

（二）整治制度漏洞，通过排查发现制度存在漏洞、缺失的，及时完善制度，坚持制度先行，以制度管业务、以制度管人，提高制度执行力。

（三）开展整改质效评价，确定评价标准。一是行为纠正到位。整改责任机构是否已纠正或终止错误行为，采取了旨在防范同类问题再次发生的措施。二是制度完善到位。责任整改机构是否已将规章制度和业务流程的缺陷修改完善。三是风险控制到位。责任整改机构采取措施是否消除或能够有效控制问题所造成的不良影响。四是责任追究到位。是否已按照有关规定对责任机构及相关责任人给予适当处理，起到了警示作用。

六、责任追究到位

建立健全责任追究机制，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，充分发挥警示作用。对发生案件的做到“一案四问责”，即对案发当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责，对领导责任人的问责坚持“上追两级”。

总之，案防工作永远在路上，只有起点没有终点。每一项业务、每一个环节、每一位员工都是案防工作中的重要组成元素，众人划桨乘大船。今年以来，我联社案防工作紧紧围绕银监会、省联社案防工作要求与部署，以“增规模、夯基础、建机制、控风险、促发展”为抓手，倡导“在规范中发展”的经营理念，抓好季度常规案件风险排查、专项风险排查、抓好重大事项审计、抓好案防履职考核评价、梳理完善内控制度等案防抓手，推进我联社案防长效机制建设。我联社案防工作取得初步成效主要表现在以下方面：

（一）进一步筑牢了案防基础。通过各类常规与专项排查工作，针对不同时期，不同任务的案防风险，扩大风险排查的范围和深度。探索建立案防考核机制，着力提升检查的有效性，提高监督制约能力。

（二）充分发挥了风险排查与风险提示联动机制作用。以规范操作为基准，以开展各类风险排查项目为抓手，以现场交流、风险提示、督促整改等为手段，针对排查发现的问题已向安全保卫、财务信息、电子银行等部门下发督查通知6期，下发信贷管理、安全保卫、内控管理、重点时段操作风险防控等风险提示书10期，下发管理意见2期，将联社案防工作落到实处。

（三）进一步提升了全员的合规意识。通过常规检查与专项检查的开展，加强对案件风险易发环节和一线柜台、信贷等业务领域的监督，切实防范操作风险，提高了对操作风险的防控。

（四）进一步强化了制度执行基础，实现了案防理念的转变。从完善制度入手，认真梳理现有的制度和流程，做好“废、改、立”整章建制工作，进一步细化和完善，清理制度202个，清理作废6个，在原制度基础上修改完善21个，新建立51个，充分体现内控优先、制度先行的案防理念，实现了“在发展中规范”到“在规范中发展”质的升华。

（五）进一步提升了制度执行力。通过“抓思想、查作风、看业绩”专项整治活动，结合联社9月开展的全员集中、封闭式、军事化教学培训推动了思想作风建设、制度执行、业务发展的共进步，传达了教育为先、管上着力、严字当头、罚更严厉、改为自醒、干为自保“六字方针”总要求。

（六）不断完善了案防管理制度和流程，强化责任追究，推进了案防长效机制建设，实现案防关口前移，促进及早防范和化解案件风险，不断提高合规意识、风险意识和案防意识，提高制度执行力，不断提升我市联社案件防控能力，推进了我联社案防长效机制建设。

（七）促进各项业务发展。截至11月末，赤水联社各项存款363550万元，较年初增长42578万元，各项贷款250476万元，较年初增长72336万元，各项收入25531万元，较上年同期增加收入7435万元，实现了各项业务质与量的提高。推进案防长效机制建设的最终目的是促进赤水联社持续、稳健、快速的发展。