高息的诱惑

为了切实有效地落实案件防范工作，极力杜绝案件频发的严峻形式，也是为了给我们每一位员工敲响警钟，避免类似事件再次发生。每天晨会上，网点都会组织员工学习关于商业银行违规违纪的各种案例。让我记忆犹深的一个案例是关于某银行员工因参与民间借贷,，贻害全家人的悲剧。该名员工利用职务便利，内外勾结，将民间借贷的风险转嫁给银行，不仅造成了客户的资金损失，也损害了银行的信誉和形象。

当今社会，银行员工参与民间借贷并非个例，对于类似事件的频频发生，我们深思且分析出主要原因是因为民间借贷的高利息给银行员工们带来的金钱诱惑，还有就是内控防范及内控监督机制的不健全，让个别不满现状的员工钻了空子，逐渐提高了类似事件的发生率。

为了防止银行员工触碰民间借贷活动的道德底线，一是要加强员工参与民间借贷高危害性的警示教育，让员工树立正确价值观，做到“不敢﹑不想﹑不能”；二是要加强关键环节的管控，大额资金频繁进出异常交易的敏感度和控制力；三是要建立行之有效的员工行为排查机制,坚持把员工参与民间借贷作为排查重点,深入了解,采取措施；四是要提醒客户注意防范风险,凡有工作人员通过口头或书面协定:“客户不能查询、不能提前支取”等条件时，就应该引起警惕，到银行网点进行咨询，以防上当受骗。所以工作中我们每位员工都要严格要求自己，不要有"投机暴富"的心理，坚持良好的工作态度，有所为有所不为。