仁怀联社召开存量账户核查加鞭会

为有效落实银行存款账户实名制，降低经营风险，提高金融服务水平，从源头上打击偷税漏税、贪污受贿、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动，维护正常的经济金融秩序，8月26日，仁怀市农村信用合作联社召开存量账户核查加鞭会，督促联社各营业网点切实落实存量账户核查工作。会议由仁怀联社财务会计部经理敖亚男主持，全辖各营业网点相关工作人员参会。

会议首先通报了各营业网点当前存量账户核查情况及存在的问题。

自开展存量账户核查工作以来，多数营业网点能较好的完成客户相关资料的填写、补录，但也有少数网点存在落实不到位情况。除客观存在的困难外，部分工作人员主观思想上不够重视，合规操作意识浅薄，对经常发生业务往来的存量客户只注重业务办理的时效性，未将身份证件核实等工作落实到实处。

联社财务会计部经理敖亚男在组织学习时提出，存量账户核查工作对维护正常的经济金融秩序起着至关重要的作用，它有利于从源头上遏制违法犯罪活动，促进社会信用体系建设和反洗钱工作的开展，各网点务必高度重视，把核查工作提到日程上来。

随后，敖亚男就核查工作向工作人员提出几点要求：一要做到尽职尽责。为确保客户资料的真实性、有效性和完整性，应勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，采取各项措施开展核查工作，确保客户身份信息的真实性。二是要正面宣传，依法处理。要向客户做好宣传解释工作，按照有关法规制度妥善处理核查工作中出现的各种问题。对以虚假身份信息开立的假名、匿名账户及其资金的处理，应依据有关法律法规，履行相应的法定程序。四是要因社制宜，提高核查效率。要结合本社实际情况，制定具体可行的核查工作方法，务实高效地开展核查工作，联社将就各网点工作开展情况进行考核。

会议最后对单位结算账户知识、账户清理相关要求、反洗钱相关知识进行了系统学习。