工行遵义分行聚力打造高素质理财师专家团队

为适应市场发展的需要，加快全行经营转型的要求，有效发挥金融理财师的专业优势对全行优质客户联谊会、商友俱乐部会员活动、职场营销等提供专家团队支持，遵义分行聚力打造理财师专家团队，积极培养一批复合型的客户经理。

一、将现有14名金融理财师（含今年通过金融理财师考试的11名员工）分成4组，明确每个小组的目标客户群体，结合客户需求匹配相应产品。要求每位小组长切实履行职责，带领小组成员严格按照要求开展有针对性的营销。

二、要求金融理财师在日常工作中要加强知识学习，获得金融理财师的资质只是准入门槛，只说明具备了一定理财知识，金融理财师在接触客户、接触市场、推介产品、关系维护等方面，不仅需要灵活运用理财知识，还要根据市场变化不断更新知识，提高对客户营销的品质和品位，增强对中高端客户的营销和服务能力，要求知识的“充电”常抓不懈。

三、要求金融理财师团队成员要有团队意识，从目标客户群、需求分析、产品匹配、课件制作、方案展示等依靠团队的力量，需要有相互学习的精神，学习的重点是营销技巧和话术，学习知识要谦虚，开展工作要踏实，要赢得所有人的认可和支持。

四、建立长效管理机制。要求金融理财师团队按周召开会议，每周轮流安排1-2位理财金融师进行方案展示，做到金融产品讲解一个个过关，每位金融理财师方案一一展示过关，以此形成该行宣讲产品库，同时要求根据业务发展不断完善补充产品库。