今年以来,工行遵义分行紧紧围绕 “增比、进位、突破”的经营战略目标,积极发挥绩效考核、财务资源配置、预算管理之间的关联作用,发挥激励机制导向作用,加强中间业务组织推动,完善中间业务创收机制,为实现全年经营目标打下基础。
一、发挥费用分配的杠杆作用,突出激励重点
一是加大存款挂钩考核力度。紧紧围绕提升存款业务市场竞争力,在费用激励上加大对日均增量存款挂钩激励力度,同时通过拉大排名系数的费用分配级差,促进各机构紧盯同业,实现存款业务的突破,提高市场占比。
二是继续强化中间业务费用激励。把优先发展中间业务,加快推进中间业务转型发展作为资源配置的重点领域,通过资源配置对中间业务的拉动作用,激发中间业务发展活力。
三是加大重点产品与短板业务挂钩考核力度,推进业务协调发展。
二、制定费用分配细则,强化考核管理
一是认真按照省分行下达的2011年营业费用分配管理办法及相关专项费用挂钩考核办法,合理测算激励费用及营业费用总额,按照权责发生制原则,实现合理、均衡列支,确保经营性费用与员工费用协调增长。
二是结合实际,拟定营业费用分配管理实施细则,以存款增量、中间业务、重点产品作为营业费用的考核基础,确保费用资源配置过程中激励约束机制传导的一致性。
三是严格按照各种分配制度,建立规范的考核激励机制,激发员工活力,推动业务协调发展和经营目标实现。
四是加强日常核算管理,严肃财经纪律,规范支出行为,确保费用列支依法合规。
三、完善绩效考核体系,推动经营转型
考评激励机制是引导全行经营导向的重要标杆,该行以价值创造为导向,进一步完善绩效考评机制,引导全行实现由规模扩张向效益管理的经营转型。
一是进一步突出同业占比和增量考核,强调同业竞争和市场拓展。
二是加大中间业务增量排名和占比变化考核权重,突出增收创收,并逐步引入产品结构维度,引导产品均衡发展。
三是调整存贷款考核导向。加大存款同业占比和增量占比考核,实现规模和收益齐头并进。贷款主要以弱化规模考核、强化收益考核为导向,引入收益回报考核维度,考核重心由规模向收益转变。