工行遵义京华支行狠抓操作风险管理夯实案防基础

为强化风险管理，引导柜员自觉遵守规章制度，按流程操作，杜绝因操作风险给我行和客户资金带来损失，工行遵义京华支行狠抓业务操作风险管理，规范柜员业务操作，夯实案防基础，提高风险防范能力。

一、“以会代训”，提高制度执行力。

今年以来，该行利用晨会、定期召开案防分析会等形式，组织员工认真学习了《印发省分行纪委书记马俊平同志在2011年全行纪检监察工作会议上的讲话》、《贵州分行2011年纪检监察工作要点》、《遵义分行银企对账、自动柜员机管理风险点防控治理方案》以及每月对远程授权情况的通报等一系列案防内控文件，旨在进一步强化全体员工对案防工作重要性的认识，达到使员工自觉规范自己操作行为的目的，提高制度执行力。

二、突出重点、针对弱点，保证培训质量。

为确保培训效果，该行挑选业务能力强、执行制度好的同志来担任业务培训讲解员，这部分同志不是照本宣科地进行说教，而是利用自己操作的业务为在场的员工进行生动的讲解和演示，同时对日常发生在身边或自己身上的差错案例加以分析，进行案防警示教育，对差错频率高的交易代码、易发案风险点着重提示，加深了全行员工对相关业务制度的理解和掌握，进一步增强了员工的风险防范意识和依法合规经营的观念，夯实了内控管理基础。

三、对差错频率高的业务进行重点整治。

日常工作中，柜员常把“2917卡存--2918卡取”、“2726折存—2727折取”、“2801信用卡存—2803信用卡取”的交易代码误用，使取款变成了存款，柜员在追讨无果的情况下，多采用强扣或反交易操作，给我行造成极大的资金风险、声誉风险和引发的法律风险。鉴此，该行负责人要求柜员在办理存取业务、汇款业务时必须坚持“唱收唱付”在前：一是在客户办理存、取款业务时，首先询问客户存、取款金额，然后自己再为客户清点现金，在出现异议的情况下，再次确认客户存、取款的金额。二是办理汇款业务时，首先询问客户汇款金额，然后自己再为客户清点现金，然后对打印的凭证审核后，唱出汇款金额请客户签字确认汇款金额，养成严谨办理业务的好习惯，提升我行的服务形象及员工业务素养。

四、抓好规范结算账户业务的管理。

一是规范验资账户核算管理。严格按结算账户管理的要求进行账户核算，认真把好开户关，避免发生违反人民银行结算账户管理规定的事件发生。二是按照要求落实专人对长期不动户账户进行管理。对一年以上未发生资金支付行为的账户进行清理，对“待处理久悬未取款项”的业务，严格按“待处理久悬未取款项”账户核算要求进行处理，提高结算账户核算质量。三是规范临时账户超期业务的管理。对超期的临时账户，指定专人与单位联系及时办理销户手续，避免临时账户超期引发的风险事件发生。

五、进一步强化现场业务管理力度。

对先审核后授权的特殊业务，现场主管人员认真履职，对每一笔应先审核后授权的业务进行认真审核，确保远程业务的真实、合规，防范操作风险发生。