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工行贵州遵义湄潭支行:巧破“电诈”骗局 帮助客户成功挽回资金损失

阅读次数:384来源:工商银行遵义分行  作者:闵凤  2024年6月20日
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近日,一客户在办理解除账户管控过程中,工行贵州遵义湄潭支行成功识别一起刷单返利的电信诈骗,成功为客户挽回2500元资金损失。

当时,一名女性客户李某到工行贵州遵义湄潭支行查询银行卡转账受阻的原因,并申请解除账户管控,工作人员通过系统查询发现转账受阻原因是客户的异常交易行动致使系统自动进行交易管控。经仔细查询客户账户交易对象发现,账户发生的交易均为数字人民币充值,对方账户为“我的钱包”等字样。

经办柜员立即向当班主管报告,主管查阅过客户交易明细后立即提高了警惕。原来,就在一天前曾有一名客户到网点打印账户交易明细到当地公安机关报警,账户明细显示与该客户极为相似,于是高度怀疑客户李某正在遭受电信诈骗。运营主管认真询问客户与李某交易的具体原因,客户表示,闲暇之余在小红书App上找了一个刷单兼职,对方申请加李某为好友,并指导下载购物软件进行交易刷单,客户在该平台充值5000元消费完毕后,还想继续充值2500元,在充值过程中卡交易受阻,客户这才到网点查询原因。

运营主管听后告知客户这很有可能是一起以刷单返利为幌子的电信诈骗,但客户仍然抱有侥幸心理,半信半疑。为防止客户继续被骗,工作人员立即拨打110报警电话。数分钟后,民警到达网点,了解大致情况后,通过反诈民警的分析与劝阻,客户终于放弃了继续刷单消费,挽回2500元资金损失,随后民警将客户带至派出所办理相关手续。

作为银行业金融机构,工行贵州遵义湄潭支行不断加强自身防范涉诈风险体系建设,一方面加强员工的培训和教育,提高电信诈骗等金融风险识别能力,另一方面加强客户宣传教育,持续向社会大众普及反诈、防诈基本要点,提升客户的风险识别能力,确保资金安全。在与公安机关、司法机关加强沟通与合作的基础上,对发现可疑线索及时上报,严格落实好反电诈相关工作要求,共同打击电信诈骗等犯罪行为,维护金融市场的安全稳定。

下一步,工行贵州遵义湄潭支行将时刻本着“客户至上”的服务原则,急客户之所急、想客户之所想、帮客户之所需,通过一系列贴心、暖心的行动,提升客户满意度和忠诚度,着力为客户提供更加安全、便捷的金融服务,保障客户的财产安全。

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