网络刷单不可信 天降馅饼是陷阱—— 中国银行遵义延安路支行成功堵截一起网络刷单电诈案

9月26日，中国银行遵义延安路支行与警方协作，成功堵截一起网络刷单电诈案，为客户挽回资金损失30000元。

“快快快，麻烦你们赶紧帮我把钱汇过去！”9月26日中午，客户朱女士火急火燎地来到中行遵义延安路支行欲办理汇款业务。经办员工受理业务时按照相关工作要求对朱女士进行反诈提示，在尽职调查过程中，工作人员发现朱女士并不认识收款方，且不断地催促经办员工尽快汇款，期间还不停地用手机与收款人聊天。凭着敏锐的工作直觉，经办人员认为该笔业务存在异常，便立即中断交易并将相关情况报告了当值内控副行长。 

接到报告后，支行内控副行长与经办人员进一步与客户朱女士作了沟通，了解到朱女士于9月25日通过某短视频推送链接，加入了一个叫“1000盈利出款单操作群”的聊天群。群主承诺朱女士只要按照要求“刷单”做任务，就可返得较高利息（约为25%）。朱女士立即根据群主的引导进行了两笔分别为500元和5000元的刷单，且立马就收到了群主返还的金额7150元。朱女士发现有利可图，以为遇上了一条生财之道，便在第二天早上又马不停蹄地继续刷单了两笔，金额分别为1000元和10000元。然而这次朱女士发现，在完成上述两笔刷单后并未收到返利，在询问群主后被告知还需再刷一笔30000元的单后才能集中返还，大概可以得到本利5万多元，于是便出现了中午到我行办理汇款的一幕。

经过进一步沟通，工作人员已确认朱女士遭遇了网络诈骗。为保护客户财产安全，工作人员向其说明了具体情况，并普及了新型网络诈骗手法等反诈知识，劝说朱女士停止汇款，及时止损。 

反复的劝说并未让朱女士相信她遭遇了骗局，且依旧不断要求办理汇款。眼看客户情绪愈发激动，为避免更坏的情况发生，我行立即按照相关规定采取了应急措施。工作人员引导朱女士持续和收款方在线聊天，合理留置客户在营业厅。支行内控副行长指导其他柜员立即限制客户账户非柜面交易，阻断其账户网上交易途径，避免事后客户继续上当受骗。同时，支行拨打了辖区派出所电话报警，几分钟后，民警到达支行，判断收款方为非法诈骗组织后对客户进行劝说，并将客户带回反诈中心，就其前期几次被骗汇款作立案调查。

在我行和警方的协作下，成功堵截了这起网络刷单诈骗案，为客户挽回资金损失30000元。网络电信诈骗方式层出不穷，堵截电诈、保护人民资金安全银行责无旁贷，我行将不断提高工作人员反诈应急处置能力，积极守护客户资金安全。