湄江支行多措并举提升账户风险防范水平

为切实做好反洗钱工作，推动反洗钱工作常态化、长效化，有效防范洗钱风险,湄江支行多措并举提升账户风险防范水平。

提高全员风险意识。湄江支行利用晨会、例会组织员工认真学习反洗钱法律法规及各项规章制度，学习尽职调查风险事件典型案例,提升全员风险意识。督导柜面人员在尽职调查各环节依法合规开展尽职调查工作,对调查发现的问题予以充分揭示;定期组织网点人员开展结算账户自查整改工作，从源头把控风险,把风险消灭在萌芽状态。

强化客户尽职调查。严格按照总行下发的关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作相关要求，在对公账户开立过程中，切实开展法人信息、开户意愿、地址信息、经营范围等信息的核验。在个人账户开立过程中，严格做好客户身份识别工作。在“了解你的客户”的基础上，严格遵循“风险为本”原则，根据客户自身特性、所处地域、交易行为、负面信息等特征，结合实际合理需求、风险程度提供适配的银行账户功能及管控措施。

开展存量账户清理。结合个人客户及账户信息数据治理的各项要求，对一人多户、个人睡眠账户、客户证件过期及住址、电话号码等信息缺失、不规范或不合理的账户进行专项清理。对逾期仍未前来办理证件更新的客户，采取限制客户非柜面业务交易的措施实施账户管控，进一步提升账户资料完整性。同时对营业执照注（吊）销的单位结算账户及时清理，切实做好账户存续期管理，化解存量风险。

通过采取账户风险防控措施，有效提升了客户管理水平，截至目前，湄江支行未新增涉案账户。