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建行汇川支行成功堵截化解一起疑似贩卖银行卡事件

阅读次数:1036来源:建设银行遵义分行  作者:罗朔  2022年4月21日
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“今天你们不给我开通U盾,我就在这里不走了,我要投诉你们,凭什么不给我开!”只见一个年龄大约二十左右的年轻人在建行汇川支行大厅里气势汹汹地喊着。旁边的工作人员耐心地向他解释:“开通U盾对于你的资金安全来说风险较大,而且通过对你账户的查询分析,手机银行单笔50万,日累计100万的额度完全可以满足你的日常需求。”“我不管,我就是要开,说什么都不管用。”客户一个劲的重复着自己的诉求,根本不听工作人员劝阻。

汇川支行苟钟月副行长听到声音,赶紧跑出去查看情况,发现客户每看一次手机就发一次火,于是苟行长想到这名客户有可能是被人指使来办理业务的。“你好,我是这里的副行长,我来给你解决问题。”苟行长边说边把客户引导到了休息室。

“小兄弟,我不知道你一定要开通U盾的原因是什么,现在公安机关在严厉打击贩卖银行卡的活动,很多像你这样的年轻人不清楚利弊,为了一点小钱出售出借自己的银行卡,如果被人拿去用于违法犯罪,你不仅要被罚款还要被追究刑事责任。”苟行长耐心地说道:“你开通了U盾,被其他人得到了就能在没有卡的情况下把你名下的资金全部转走,现在挣钱也不容易,我们还是要谨慎一些为好。”听到苟行长的劝导,客户又仔细地想了一想,慢吞吞地说到:“开通U盾然后给别人寄过去我就可以得到2000块钱,但是听你这么一说,我还是不办好了。”说完转身就要走。“小兄弟先别走,向公安机关提供贩卖银行卡的线索你同样能获得奖励。”工作人员赶紧挽留住客户,随即联系了辖区派出所。在工作人员和民警的耐心劝导下,这名客户最终将贩卖银行卡的线索提供给了公安机关。

此次汇川支行苟行长和相关工作人员凭着职业敏感、仔细观察和耐心劝导成功化解了可能会发生的贩卖银行卡风险,同时还为公安机关打击相关违法行为提供了重要线索。作为银行工作人员,尽可能地满足客户需求是我们的工作职责,但当面对无理的要求或者是违反法规的行为时,我们必须要做到坚守底线,不能因为怕惹事、怕投诉而放弃原则,由此造成的后果可能是我们无法承担的。做到了解你的客户,坚持底线原则,才能确保业务常青。