农行播州支行全力做好“断卡”行动工作

目前，电信网络诈骗案件频发，严重危害人民群众财产安全，为进一步提升行内员工对“断卡”行动工作的重视，加强对银行账户的管理，切实保障人民群众合法权益。3月10日晚，农行播州支行开展“断卡”行动业务培训，该行各部门相关人员、网点主管、大堂经理参加，全力做好“断卡”行动工作。

该行各部门工作人员以监管部门及上级行文件为指导，以典型案例为引入，以关键环节关键人员为抓手，全方位围绕“断卡”行动工作开展培训。一是把好新开账户准入关。对于新开卡、挂失补换卡、存量卡激活等，对客户进行黑名单查询，并认真开展尽职调查，做好开户完整性和真实性核查，尽可能准确识别客户身份，做好“断卡”工作的“第一道防线”。二是强化新开账户流程关。准确识别客户身份后，根据“了解你的客户原则”审慎开通电子渠道，加强网银限额管理，严禁代客办理业务，并要求客户签署《银行结算账户开户风险告知书》《防范电信诈骗宣传告知书》，下载国家反诈APP等，有效阻断新开账户涉案风险。三是做好新开账户管控关。账户开立后，持续落实账户“三日回访”制度，对回访核实为非本人使用、预留信息不一致等异常情况，及时对账户进行管控，做好风险账户调查和处置工作，进一步保障客户使用账户的安全性。四是重视存量账户清理关。关注一人多卡、频繁挂失、频繁开销户等情况，持续对存量账户进行排查，并做好相关的清理管控措施。五是持续加强宣传教育关。结合外拓营销、拜访客户、农户建档等方式，持续开展“五进”宣传，逐步扩大宣传范围和途径，强化对老年人、大学生、青年农民工等重点人群的防诈知识普及，进一步提升人民群众的识诈水平和防诈能力。