让合规文化理念根植于心

在支行纪检专员岗位上已逾一年，说到合规，自己也有一些小小的感悟。 

合规是银行业经营发展的刚需，是对银行业操作行为、经营行为的必要管控。银行业经营的特性，决定了它每天都必然会和各种内部制度、各类监管规定相联系。每项业务、每个产品，都会有与之配套的制度、流程；每项金融创新、每个经营行为，都有相应的制度和监管规定加以规范。对银行业来讲，不按照合规要求办事，就会承受违规带来的经营风险、监管风险，而这种风险可能导致成本出现巨大损失，大到难以想象。或许，美国雷曼兄弟公司就是典型例子。因此，合规不是口号，制度不能成为摆设。“天下之事，不难于立法，而难于法之必行”，有令不行、令行不止，再好的制度也会成为镜中月、水中花。为此，推动“令行禁止”，才是银行健康发展、做大做强的保障。 

推动合规践行是经营管理者义不容辞的义务和责任。从短期讲，先抓重大典型问题，由大至小，循环破题。充分结合检查情况、考核结果，寻找突破口，找准所在机构最突出的问题和短板，开展专项整治。严格执纪问责，对违规责任人，分清层级责任，及时在行内作分析讲评。这样循环破题，由大入小、由显入隐，持续实施根治。从长期看：需要做好规划，有步骤地推动合规意识自觉和合规文化理念养成。我们主要从三个方面着手：一是让干部员工充分明晰“三位一体”即正面有规定、反面有禁止、违规有处罚的行为规范管理体系。推动干部员工结合岗位情况，学深学透《员工行为禁止规定》和《员工违规行为处理规定》等管理规定，让各岗位人员了解本岗位“禁止”什么、清楚违规会有怎样的后果；二是开展警示教育，将典型案例分层级、分专业，有针对性地组织学习，做到警钟长鸣；三是积极打造和倡导合规文化理念，在经营过程中自觉落实合规要求，确保风险可控、人人有责、人人负责的合规文化氛围。

推动合规的自觉践行需要日积月累、持之以恒，不可能一蹴而就。合规自觉践行不是一朝一夕之事，它需要日积月累的学习、需要警钟长鸣的警醒、需要持之以恒的坚守。对于柜面操作人员来讲：熟悉掌握操作规范和流程、落实制度办法规定、清楚风险节点所在、明晰违规后果，是一个不断更新知识体系和业务技能的过程。践行合规的基础，是守好第一道防线的基本要求，需要基层管理者共同守好这一道防线。 

对于基层管理层人员来讲：除要把制度流程学习贯彻到位、合规要求提醒提示到位外，更要侧重搞好监督检查，监督检查既要全覆盖，又要有所侧重。对于发现的问题要找准症结所在，因此，管理者同样需要一个不断学习、深入的过程。这是践行合规的关键，是守好第一道防线职责所在。 

总之，践行合规是一种责任，也是一种使命！让我们为责任，推动合规成为全员的一种自觉行动，让我们牢记使命，推动合规成为一种文化理念并根植于心！