工行遵义分行“我为群众办实事”：防诈反诈常抓不懈 挽回诈骗资金27万元

信息时代高速发展，越来越多的“电信诈骗”将罪恶之手伸向市民百姓。为了保护好群众资金安全，工行遵义分行严格落实上级行及监管部门要求，将防诈反诈作为充分发挥金融职能作用、践行社会职责的重要抓手，严格推进“断卡”行动，积极开展金融知识宣讲，引导群众增强防范意识。截至10月31日，工行遵义分行共识别电信诈骗12起，挽回客户资金损失27万元，配合公安机关控制2名涉案嫌疑人员，阻止冒名开户和个人异常开户42户。

在各式各样的案例中，有的受骗者毫无意识误入圈套，有的被利益危机蒙蔽双眼，足以给我们警醒。刘女士是一名家庭主妇，在一次网络购物后收到了客服电话联系，称其产品出现质量问题急需召回，要求线上退货退款。当对方要求提供银行卡号及验证码时，刘女士突然察觉异常，前往我行网点咨询，我行工作人员提示疑似诈骗，让其通过官方渠道联系客服，这才避免了资金损失。刘女士恍然大悟：“现在的诈骗分子太吓人了，幸好你们帮我识破，不然就上当了！”。另一公司职员李先生来到我行网点，请工作人员为其查询银行卡资金未到账原因。李先生前不久下载了某基金公司APP，申请基金赎回时迟迟未到，却收到“汇款方”发送的“银保监公文”，提示涉嫌洗钱等犯罪活动，资金被冻结，需缴纳2万元保证金才能完成账户解冻。我行工作人员立即识破骗局，阻止了客户的汇款行为，引导客户及时报了警。

为了引导和增强群众金融安全防范意识，工行遵义分行不断完善相关机制，强化源头防控。从内出发，强化风险管理，加大考核力度。加强对网点人员培训宣讲，提升安全防范能力和宣传技能。网点开启风险甄别模式，从新型案例中梳理经验，总结反思，加固筑起安全防范堡垒。坚持源头防控治理，强化客户账户管理、开户审核，落实客户信息“九要素”、身份核实“五问”、账户核实“两查”，关注客户转账用途、从各方面跟进排查，全面营造防诈反诈氛围。

向外延伸，综合利用网点、微信公众号、新媒体、宣传海报折页等多种渠道开展防诈反诈反洗钱等宣传，覆盖学生、老人、企业财会人员等重点人群，及时抓住“网络贷”“刷单”“退款”“洗钱”“公检法”等关键词，广泛提示“三不一要”、“七个一律”，重点围绕新型诈骗方式特点揭露犯罪手法和社会危害。同时，提示客户关注“国家反诈中心”官方微信政务号或下载官方APP，帮助客户认清利诱危害，在宣传中与易受骗群体沟通到位、提示到位。

为了切实维护人民群众财产安全和合法权益，工行遵义分行将防诈反诈宣传作为“我为群众办实事”的一项长期性经常性的措施，融入全辖日常工作内容，形成防诈反诈合力，共同维护安全稳定的金融环境，保障金融消费者资金安全