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遵义红花岗富民村镇银行开展新员工反洗钱知识培训

阅读次数:209来源:红花岗富民村镇银行  作者:李婷  2021年1月26日
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为提高遵义红花岗富民村镇银行(以下简称我行)新员工反洗钱知识,夯实反洗钱理论基础,2021年1月22日下午,我行反洗钱专员对新入职的员工开展了反洗钱相关知识的培训。

培训主要分为两部分:第一部分是对反洗钱基础知识的讲解。主要学习了什么是洗钱?洗钱的危害有哪些?银行员工主要反洗钱职责有哪些?客户准入环节如何做好洗钱风险识别?反洗钱工作的重要性及怎样做好反洗钱工作。

第二部分为反洗钱案例之涉赌可疑交易。把身边以前发生过的案例进行讲解,如涉赌洗钱案例。涉赌洗钱案例在开户环节中的特征主要有,个人可疑账户开户人员基本多为青年、中年男性,身份特征集中在大学生、务工人员、务农人员。且容易出现多名看似毫无关系的无关人员批量结伴开户的情况,登记职业多为网络、电子科技、信息服务、电子商务、等。还存在代理开立、相对特殊人群开户,集中开立账户的情形。单位可疑账户特征有同一法人交叉任职,开立账户的企业名称怪异、生僻;单位账户的企业注册资金普遍较大,但实缴资金小甚至为零的特征。开户过程中明显按他人指令操作,或偏好使用自助发卡机开户,拒绝或含糊回答工作人员提问。开户后快速变更联系方式等预留信息,或立即要求开通网上银行、手机银行、快捷支付、免密支付、代收业务等非柜面、便捷资金划转业务。还存在无合理理由频繁开立、注销账户的特征。交易环节:账户通常会出现小额测试通过后,存在休眠期,交易时间以1-3个月为主集中,主要原因为这段时间为春节期间,普遍认为监管较松。账户经小额测试后交易量呈现爆发式增长。资金快进快出,少留或者基本不留余额,过渡性十分明显。交易时间也存在异常,多数为24小时频繁交易、且交易时间段异常多为周末、凌晨、节假日等非工作时间),还呈现IP地址异常,多为境外的特征。交易对手也与其登记的身份特征不符。

通过以上反洗钱案例和基础知识结合讲解,使我行新员工们对反洗钱有了初步的认知和了解。并提出工作要求,希望在以后的工作中,无论是在识别客户身份环节,还是在账户持续监测环节或者其他业务工作,都能时刻提高警惕,将反洗钱的意识贯穿于每一个细节,为我行今后的反洗钱工作打下了坚实的基础。