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反洗钱——我们每个人的职责

阅读次数:466来源:建设银行遵义分行  作者:刘慧  2020年12月22日
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自从进入银行业工作来,“反洗钱”成为了我们日常工作的一部分。其实一开始,对于反洗钱三个字算得上是一无所知,是在日常的工作和学习培训中,才逐渐了解了什么是反洗钱。

记得那次印象特别深刻,一个二十出头的小伙子来我们网点说他要开立对公账户,网点营运主管询问了他公司的一些基本情况,结果客户连营业执照上的公司名称都说不全,公司主要经营的是什么,也要打电话问别人才知道。这引起了营运主管的高度关注,怀疑开户可能另有目的,当我们提到开户要上门核实的时候,该客户说要回去考虑一下,然后拿上营业执照就走了,之后再也没有来过。我在审核客户营业执照的时候无意间记下了注册地址,下班之后闲来无事,就和同事一起去找这个地址,却发现根本没有那个公司存在。

这个事件让我感触颇深,近距离感受到了反洗钱客户身份识别的意义。现在的反洗钱形势越来越严峻,特别多买卖账户的情况存在,所以我们要高度重视日常的反洗钱工作,认真履行自己的工作职责,把好每一个关卡。作为一个对公柜员,在开立对公账户的时候更是要提高警惕,一定要严格把控,避免让不法分子钻空子,因为稍有不慎,就会带来重大的损失。

在日常工作中每个环节我们都应该做到以下几点:

一是在跟客户建立关系的时候要真正的做到了解我的客户,要认真核实客户的真实身份,多方式、多渠道了解客户情况,如果发现异常,要延长客户尽职调查的时间,必要时要拒绝开户。

二是要加强日常对反洗钱知识的学习,只有我们自己的意识提高了,我们才能把好关,守住线,为我行业务合规发展保驾护航。

三是要积极做好反洗钱宣传,通过厅堂沙龙,面对面向客户讲解什么是反洗钱,如何提高自身防范意识,保护好自己的个人信息,远离洗钱活动,让身边的人避免进入“洗钱”圈套。