反洗钱——我们每个人的职责

自从进入银行业工作来，“反洗钱”成为了我们日常工作的一部分。其实一开始，对于反洗钱三个字算得上是一无所知，是在日常的工作和学习培训中，才逐渐了解了什么是反洗钱。

记得那次印象特别深刻，一个二十出头的小伙子来我们网点说他要开立对公账户，网点营运主管询问了他公司的一些基本情况，结果客户连营业执照上的公司名称都说不全，公司主要经营的是什么，也要打电话问别人才知道。这引起了营运主管的高度关注，怀疑开户可能另有目的，当我们提到开户要上门核实的时候，该客户说要回去考虑一下，然后拿上营业执照就走了，之后再也没有来过。我在审核客户营业执照的时候无意间记下了注册地址，下班之后闲来无事，就和同事一起去找这个地址，却发现根本没有那个公司存在。

这个事件让我感触颇深，近距离感受到了反洗钱客户身份识别的意义。现在的反洗钱形势越来越严峻，特别多买卖账户的情况存在，所以我们要高度重视日常的反洗钱工作，认真履行自己的工作职责，把好每一个关卡。作为一个对公柜员，在开立对公账户的时候更是要提高警惕，一定要严格把控，避免让不法分子钻空子，因为稍有不慎，就会带来重大的损失。

在日常工作中每个环节我们都应该做到以下几点：

一是在跟客户建立关系的时候要真正的做到了解我的客户，要认真核实客户的真实身份，多方式、多渠道了解客户情况，如果发现异常，要延长客户尽职调查的时间，必要时要拒绝开户。

二是要加强日常对反洗钱知识的学习，只有我们自己的意识提高了，我们才能把好关，守住线，为我行业务合规发展保驾护航。

三是要积极做好反洗钱宣传，通过厅堂沙龙，面对面向客户讲解什么是反洗钱，如何提高自身防范意识，保护好自己的个人信息，远离洗钱活动，让身边的人避免进入“洗钱”圈套。