汇川农商行积极开展第三方机构风险评估 助力提升反洗钱监管效能

为了全面检视汇川农商行反洗钱工作的有效性，健全反洗钱反恐融资组织体系，提升合规性和有效性，汇川农商银行聘请浙江大华会计师事务所进行反洗钱和反恐怖融资评估。近日，邀请大华会计师事务所主审项目经理对开展了洗钱和恐怖融资风险培训，汇川农商银行反洗钱领导小组成员和反洗钱合规人员共计88人参加了此次会议。

陈经理从法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估介绍、反洗钱、反恐怖融资法律体系、反洗钱、反恐怖融资内部控制建设三个方面进行介绍，同时结合在评估过程中汇川农商银行在反洗钱工作中存在的问题、薄弱环节进行深入的剖析。

培训结束后，党委委员、副行长卢椿作出了工作要求：一是提高政治站位。引进第三方机构评估体现的是我行以此作为落实“风险为本”监管要求的一项抓手，代表的是我行坚持总体安全观，坚持底线思维，坚持问题导向，坚决打好防控金融风险攻坚战的态度。二是提升思想认识。严防认为反洗钱和反恐怖融资是件“成本高、麻烦多”的工作，进而消极对待。应考虑洗钱风险对本机构声誉、运营等方面的影响，认识到洗钱风险评估工作有利于防范风险，有利于本机构长远发展。应加强学习和人员培训，组织员工进行学习，结合工作职责持之以恒的学习，从而挺升全员的合规意识和工作责任意识。三是要将此次评估中的问题整理汇总，并分解到各部门、各岗位人员，建立责任持续监督管理机制确保后续整改落实到位，从而提高我行的反洗钱工作水平。

此次汇川农商银行严格按照“风险为本”的反洗钱工作要求，积极引入第三方机构开展洗钱和恐怖融资风险评估工作，在开始评估前，就评估方案和第三方评估机构对评估项目进行了仔细的沟通，明确了评估的目的和范围，做好前期的数据和资料的准备工作。风险评估工作人员根据汇川农商银行制度建设、组织架构，客户身份识别与尽职调查、大额交易和可疑交易报告，通过核心系统、信贷系统，调取反洗钱现场检查数据，通过资料审查、谈话访问、现场检查等方式，客户身份资料和交易资料，对汇川农商银行的洗钱工作进行全方位、多角度的评估。