工行遵义分行认真抓好积分管理深化内控长效机制

自实施违规积分管理以来，工行遵义分行通过实施违规积分管理，强化全行规章制度执行力，规范业务操作行为，增强全行员工按章办事的自觉性和主动性，有效地防范了各种风险。特别在今年内控案防制度执行年活动开展中，该行把实施违规积分管理工作作为全行提高内控管理和规章制度执行力的一项重要工作来抓，进一步深化内控长效机制。

一是认真组织，加强学习。为使全行员工更好地掌握《违规积分管理规定》，把《违规积分管理规定》印发到全行每一位员工，在组织开展《业务操作指南》时，将《违规积分管理规定》纳入培训范畴，组织全行员工认真学习深刻领会并熟谙掌握操作规程及积分标准，充分认识合规是业务发展生命线，从而自觉规范操作行为，确保《违规积分管理规定》对违规处罚的“压力”作用。

二是将违规积分管理渗透到各个业务领域。充分利用现有的各类检查信息资源，有的放矢的开展重点环节、高风险环节的检查，通过开展细致深入的检查，将风险的事前防范、事中控制与事后监督相结合，有效防范和化解操作风险。根据各类检查结果，按照违规积分流程，本着“谁检查、谁认定”的原则，对问题责任人进行违规积分认定，同时对年度内违规积分达到规定分值的分别给予告诫谈话、通报批评、待岗处理等处罚，充分释放违规积分对治理风险作用。

三是将积分管理工作纳入到季度内控考评。采取按季度考核、按季度通报的方式，强化违规积分管理，从而增强全行员工自觉主动规范操作，有效控制违章违规行为发生，进一步建立了内控管理长效机制。

四是以积分为抓手，深化风险治理。把贯彻总行违规积分管理规定与认真落实《银行业金融机构从业人员职业操守指引》有机融合起来，通过开展“六禁一公开”专项检查，将员工禁止性规定以及银行业金融机构从业人员职业操守的相关规定传达到每一名员工，真正使全体员工思想上受到教育，行为上受到警示，操作上受到约束，进一步增强依法合规、风险防范、自我完善、自我保护的意识，牢固树立制度观念，熟知岗位职责，识别和防范道德、操作风险，提高遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。

五是建立风险提示制度，提高风险识别能力。充分运用《贵州省分行监督检查系统》及时梳理检查中发现的问题，特别是针对发生积分处罚的风险点进行重点关注，并予以风险提示，引导员工严格控制流程，从细节入手，从点点滴滴做起，不图“省事”，走“捷径”，不心存“侥幸”办业务，把制度、流程、内控、风险作为办理业务的准则。严格按流程操作，做到内控优先和风险最小化，从根本上杜绝“变通”操作和“相当然”办理的现象，努力提高业务素质，有效降低差错率。定期组织专门人员对新流程、新产品、新业务易产生的风险点和风险环节进行分析，加强风险预警。