建行:影响反洗钱系统数据处理完成率的几种情形及解决方法

反洗钱系统数据处理是一项常态化的工作，其完成率已作为反洗钱工作考核的一项重要指标，各机构反洗钱操作员也将系统数据处理作为日常工作，每日按时进行处理。但从上级行每月的通报情况看，完成率却往往达不到100%。仔细分析，除主观原因未处理外，可能还存在以下情况影响完成率。现给大家提供一些解决方法，供参考。

情形一：系统中个别数据筛出较晚，往往在网点已处理完这天数据后系统才筛出来，从而被漏掉了。
解决方法：每月初对上月数据进行手动回顾，检查是否存在漏处理。

情形二：只需每季度做一次的业务，如：动态调整、高风险回顾分析等，由于每次处理的间隔周期较长，往往被遗漏。

解决方法：1.每季度完的次月上半旬，各操作员点击查看“动态调整”和“高风险回顾”，是否有数据待处理；2.关注上级行工作提示。

情形三：某笔可疑交易明细未补录。该种情况主要是由于开户机构对可疑交易确认较晚，而可疑账户中又有某笔交易需要交易机构补录交易信息，但该笔交易的时间早已超过了交易机构正常处理时限，这种情况往往造成交易机构漏补录可疑交易明细信息。

解决方法：每月初对上月可疑补录进行手动回顾，检查是否存在漏补录。

情形四：网点“三综合”后，原来只有对私业务的储蓄网点常遗漏对公数据处理。

解决方法：养成习惯，时常查看对公模块是否有待处理数据。

情形五：需复核的业务，如异常交易、新客户等级分类、动态调整等，由于网点操作岗平时未及时处理，往往在周六、周日集中处理，造成复核岗（周六、周日休息）未完成数据复核。

解决方法：1.各网点操作岗每日按时完成当日数据处理，特别是在周五要与复核岗做好沟通对接，给复核岗充足时间复核，避免造成审核岗未完成情形。2.严禁网点操作岗在周六、周日集中进行数据处理。

情形六：有外币业务的机构，因日常业务不多，容易遗漏外币数据处理。

解决方法：经办外币业务的机构，时常点击查看外币模块；同时每月初对上月数据进行手动回顾，检查是否存在漏处理。

情形七：批量代发业务，由于量大，往往造成新客户风险等级分类不能在规定时限内完成。

解决方法：1.书面向上级报告；2.做好计划安排，在一定时限内完成分类。