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红花岗农商银行成功堵截两起异常网银开户
来源:遵义红花岗农商银行  作者:冷桂芳  2019年7月11日

近日,红花岗农商银行下辖支行发现2名异地客户开户事件,并成功堵截客户办理网银业务。

2019年7月10日10:30分左右,两名陕西籍客户(周某和朱某)先后走进红花岗农商银行长征支行营业厅办理开卡业务,客户填好信息表后,柜员在对客户周某开展身份识别工作中,在对其进行询问了解后暂未发现异常,随即开立了个人银行结算账户,随后客户又要求开通网银。与此同时,柜员发现随同周某进入的客户朱某填列的信息表中,工作单位与周某一致,均为“贵州盒子鑫顺科技有限公司”,户籍地址均为“陕西省安康市汉滨区恒口镇”,常住地址分别为“贵州省遵义市红花岗区松桃路任家坳125号5楼505号和506号”。此时,工作人员回想到总行下发的风险提示中曾提到某外省籍客户的异常开户行为,且该客户填写的工作单位为科技类公司,柜员提高了警觉,初步判断客户为非正常开户,并告知客户开通网银需我们的工作人员上门核实工作单位或常住地址才能办理,客户听后借口有事不回单位和住所,并回复不能开就放弃,随后快速离开。

同日下午3时左右,周某又来到红花岗农商银行迎红桥支行申请开通网银业务,柜员询问具体用途后,柜员告知客户开通网银需上门核实,客户说公司在陕西,本人到这边出差推销POS机,现在是住在酒店,如果不能办理就选择放弃,随后快速离开。

为此,总行针对此现象进行了讨论,并立即向各支行下发了风险提示,要求各营业机构一定要加强开户环节的客户身份识别,尤其是外地籍客户开卡并申请开通网银时,一定要做好尽职调查,进一步询问了解、核实客户开立账户的真实用途,或告知客户需上门核实,确保将洗钱风险扼杀在萌芽阶段。

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